交通银行三明分行主要违法违规事实包括：流动金贷款贷前调查不尽职；流动金贷款贷后检查不尽职，导致贷款被挪用；个人贷款管理不尽职，信贷金流入限制性领域。
国金融监督管理总局三明监管分局行政处罚信息公开表（明金监罚决字〔2024〕1号）
因“个人贷款管理不尽职”等，交通银行三明分行被罚95万元_银行频道_证券星
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行政处罚决定书文号
明金监罚决字〔2024〕1号
被处罚当事人
一、
交通银行股份有限公司三明分行谢继华（时任交通银行股份有限公司三明分行行长助理）
二、
主要违法违规事实
一、
流动金贷款贷前调查不尽职；二、流动金贷款贷后检查不尽职，导致贷款被挪用；三、个人贷款管理不尽职，信贷金流入限制性领域
行政处罚依据
《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条及相关审慎经营规则
行政处罚决定
一、对交通银行股份有限公司三明分行合计处以95万元罚款二、对谢继华给予警告
作出处罚决定的机关名称
国金融监督管理总局三明监管分局
作出处罚决定的日期
2024年1月16日
数据来源：国金融监督管理总局
